眉山警方破获特大贷款诈骗案：团伙骗贷银行逾十亿...

眉山警方破获特大贷款诈骗案：三犯法团伙骗贷银行逾十亿

9月28日，记者从四川省眉山市公安局高新区(甘眉园区)分局(以下简称眉山高新分局)获悉，目前，该局打掉了盘踞在四川、广东的三个犯法团伙，抓获犯法嫌疑人118人。

据警方介绍，三个团伙别离控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号，为6000余人补缴公积金1.2亿，以此作为银行进行信用评定的参考物，在手机APP长进行信用贷款，诈骗多家银行贷款逾10亿元，大量贷款过时造玉成国范畴内信贷资金重大损失，影响恶劣，系四川省涉案金额最大、人数最多的贷款诈骗案。

更让人震惊的是，这6000余名“被包装”的贷款人中，很多都是居住在偏远山区的农民，个中不乏目不识丁者、只身汉，甚至另有人双目失明，但犯法团伙仍能伪造证明来通过银行审核，很多人明知是贷款诈骗仍存心而为，既是受害者，也是行骗者……

案发：

五旬妇女来眉山提取公积金 不知道账号和单元

9月27日，追念这半年多来的努力，眉山高新分局“3.30”专案组主办侦查员周警官感应不已：若不是2019年年底重庆妇女洪某到眉山市公积金中心来提现，或者，专案组的侦查偏向不会调解得那么快。

周警官记得，那是2019年底，洪某独身来到了眉山市公积金住房中心，但愿提取本身的公积金。

不外，一变态态的是，这名50余岁的妇女不知道本身的公积金账号，也不知道缴存单元等提取的须要条件。

一查，洪某身份、公积金信息真实，且账户上另有余额，要提取公积金，却连根基的手续和信息都没有，洪某不切合常理的行为，让眉山市公积金中心的事情人员大惑不解。

不外，很快，事情人员就发明了差池劲：这段时间，很多外地人在同一时间段前来集中提取住房公积金余额，而这些公积金，大多均为前段时间集中补缴的，而这些人地址的公司，几乎城市在停缴好几个月后忽然补缴数十人的公积金。

公积金中心报警后，眉山警方迅速介入，案件层层上报，省公安厅挂牌督办，眉山市公安局、眉山市公安局经侦支队、高新分局相关带领亲自挂帅，抽调精干警力20人，构成由四川省眉山市公安局副局长王正祥为组长、眉山市公安局经侦支队支队长刘辉、高新区(甘眉园区)分局党委书记、局长汤毓等人任副组长的专案组。

“纯白户”

600余人集中补交公积金后共贷款1.1亿有人仅分到2万元

没有贷过款，没有办过信用卡，“征信纯洁得像一张白纸的客户”，他们被称为“纯白户”，是网上申请贷款的首选方针。

洪某就是一名“纯白户”，她来自重庆一个小山村，50余岁的她不要说贷款，连智能手机都不会使，在广东打工时，遭遇传销，被传销头目介绍给了一名她不认识的男子，在男子“资助缴纳公积金”的宣扬下，洪某治理了银行卡。

之后，该男子的一番操纵下，洪某在手机上向银行申请了贷款20多万，不外，这20多万，在到账的时候就被转走了，洪某只得了2万多元。

但这名男子叫什么名字，干什么的，洪某都不知道，但“白白”获得2万多元，洪某照旧很开心，即便贷款过时银行发来催款短信等，洪某也无动于衷。

直到厥后，洪某想起，本身另有公积金，缴纳的所在为四川眉山，在前往眉山公积金中心欲提现时，被细心的事情人员发明报警，才东窗事发。

沿着洪某往上梳理，在相关部分的共同下，民警初始查明，共有126人在眉山公积金中心通过各类渠道补缴公积金，然厥后提现，洪某只是这126人中的一人。

“既然眉山有，其他地域必定也有，我们先从(四川)省内梳理。”思路决定出路，眉山市公安局高新区(甘眉园区)分局党委书记、局长汤毓的一席话，点醒了专案组的不少人：本来，这些人的套路是，找来工钱其垫交公积金，以此作为银行进行信用评定的参考物，进行信用贷款。

在经过大量艰苦的事情后，专案组根基查明，2019年5月以来，以武某、白某、达某某为首的犯法团伙，以犯科手段侵入成都、眉山、雅安、遂宁的住房公积金系统，盗用33家企业账号，为全国28个省市的1055名不切合贷款条件的人员，包装事情单元伪造小我私家资信垫资1200万元，补缴了一年的住房公积金，尔后操控贷款人身份信息，向多家银行申请线上贷款。

截至案发，仅在四川，共有600余名贷款人向四川省内多家银行贷款乐成，共计贷得款项1.1亿元。

民警介绍，银行发放的贷款相关人员按比例分派，贷款过时且不送还，造成省内多家银行信贷资金巨大损失。

收网

三团伙补缴1.2亿公积金诈骗多家银行贷款逾10亿

眉山市公安局并未满足于此，凭据市局主要带领指示以“立足四川，辐射全国”为根基思路兵分多路赶赴了全国7个省市，制作笔录500余份，核查资金账户869个，追踪资金数据800万条，梳理电子数据300余万条，通过多方面证据的收集和碰撞，逐步明晰了全国三个犯法团伙的组织构架。

办案民警介绍，2019年以来，武某团伙成员牵头组织或部门加入了四川、天津、山东、广东、湖南、重庆等多个省市的犯法事实，全国案发地区广，涉案人数多，人员交叉且庞大。

以武某、白某、达某某为组织者的四川犯法团伙，通过自上而下的严密处理，制定了禁止透露渠道奥秘，禁止跨级别联络的端正，采纳进入贿买手段，获取了四川成都、眉山、雅安遂宁的公积金缴存渠道，对外以渠道方自居，组建了水某等人的处理团队，刘某等人的操纵团队，石某某等人的洗钱团队，刘小某等数百人的中介团队，以及贷款人的组织布局。

天津、山东、重庆、湖南犯法团伙，则是以何某某、袁某为组织的犯法团伙，通过贿买手段获取了多个省份的公积金补缴渠道，撮合杨某等团伙成员，包装了4500余人的住房公积金信息，诈骗了全国多家银行贷款

以李某某、王某某组织的广东犯法团伙，通过收购“僵尸企业”“空壳公司”，掌控了广州、深圳等公积金缴存渠道，撮合刘小某等团伙成员，为300余人包装公积金，信息诈骗了多家银行贷款。

三个团伙别离控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号，包装贷款人6000余人补缴公积金1.2亿，诈骗银行贷款凌驾10亿元，大量贷款过时造玉成国范畴内信贷资金重大损失，影响恶劣。

截至案发，专案组共抓获犯法嫌疑人118人。

起底：

金融揽客搭建8级渠道 处理严密防跨渠道联络

三个团伙中，嫌疑人多有相互交叉共同作案，这个中，白某、武某、达某某曾在同一家金融机构事情过，有着富厚的金融事情经验，在整个犯法历程中，也占据了举足轻重的职位。

记者了解到，在四川犯法团伙中的白某、武某、达某某3人收入尚可，但他们并不甘于平淡。