最高检发布保障民企合法权益监督侦查机关撤案典型案例(2)
时间:2020-11-01 09:41 来源:网络整理 作者:北京it资讯 点击:次
认定信用卡诈骗犯法犯科占有目的，该当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表示、未按划定还款的原因等情节作出综合判断。查看机关在治理涉企案件中，要严格掌握法令政策边界，区分罪与非罪，防备办案人员纯真依据持卡人未按划定还款的事实作出倒霉于行为人具有犯科占有目的的推定。 【根基案情】 林某某系民营企业武汉某建设集团有限公司法定代表人。2013年5月，为了公司在日常经营中零散支出的结算便利，林某某以小我私家名义在中国农业银行某支行申办了一张白金信用卡，信用额度为人民币100万元。信用卡启用后，林某某多次使用该卡进行大额透支消费，期间均按银行要求正常还款。截至2016年4月29日，林某某共计透支消费人民币53万余元，当日还款人民币1万元后开始过时不还，银行多次通过电话、上门等方法进行催收。2016年11月3日，林某某与银行签订还款打算，答理于2017年1月20日前还清欠款，但还款人民币4万元后再无还款。2017年10月12日银行报案，林某某于2017年12月将拖欠银行本息共计人民币70余万元全部还清，后到公安机关投案。 【查看机关监督工作】 线索发明。2018年3月28日，武汉市青山区查看院与青山区公循分局(钢城分局)召开涉民营企业刑事案件传递、座谈会，青山区公循分局对林某某信用卡诈骗案传递介绍后，青山区查看院提前介入侦查。经审阅案卷质料，青山区查看院发明公安机关对透支款的用途以及林某某不能还款的原因未进行取证，认定其具有犯科占有目的的证据不敷，遂向青山区公安局发出《要求说明立案理由通知书》，青山区公循分局回覆认为，林某某使用信用卡透支消费呈现过时后，经发卡银行有效催收，凌驾三个月仍不偿还，按照司法实践应推定其主观上具有犯科占有的目的，应认定为恶意透支型信用卡诈骗罪。 引导取证。因存在认识上的分歧，且公安机关未对本案透支款的用途以及林某某不能还款的原因进行取证，青山区查看院经初始审查认为，不能仅依据行为人未能还款的事实来推定其主观上具有犯科占有的目的，而应按照信用卡透支款的用途、后期不能还款的原因以及前期申领信用卡有无使用虚假质料等事实综合评判。环绕上述事实，青山区查看院积极引导公安机关侦查取证，及时增补了信用卡主要消费工具的证言，以及林某某公司股东、财会人员的证言，查清了透支消费主要用于公司购置烟酒招待客户、购置工程质料、办公用品等经营勾当；收集了公司的主要业务条约，证实了公司承接了大型BT项目，因工程拖延时间较长，前期工程款未能及时收回，导致公司资金周转困难的事实；调取了申领信用卡的书证质料，证实了林某某申领信用卡时填写信息真实有效，且提供了公司营业执照等资力证明，银行基于与其公司的相助以及对公司财力的了解而给以大额度信用卡的事实。 监督意见。经对案件事实、罪与非罪、法令合用等问题进行阐明研判，青山区查看院认为，林某某申领信用卡时没有虚构事实、隐瞒真相的行为，透支款项大多用于公司经营，未及时还款系因公司经营困难的客观原因所致，该案不能认定其主观上具有犯科占有的目的。同时，引导公安机关在治理类似案件时注重从事前、事中、过后收集能够证实行为人主观上具有犯科占有目的的客观证据，防备办案人员纯真依据持卡人未按划定还款的事实作出倒霉于行为人的错误推定。 监督功效。2018年6月19日，青山区查看院发出《通知取消案件书》，通知青山区公安局取消案件。随后，青山区公安局决定取消林某某信用卡诈骗案。 【指导意义】 1.注重对质据的综合研判，严防简单推定。因融资困难大概为了消费结算便利等原因，一些民营企业营者常常会以小我私家名义为企业治理信用卡透支消费，一旦呈现超额或过时，司法实践中，办案人员往往不注重收集证实行为人是否具有犯科占有目的的证据，纯真依据持卡人未按划定还款的事实简单推定其具有犯科占有目的而入罪追究。查看机关在治理此类案件时，要注意引导侦查机关环绕持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表示、未按划定还款的原因等情节侦查取证或自行增补侦查取证，综相助出判断，不得纯真依据持卡人未按划定还款的事实简单推定嫌疑人具有犯科占有目的而治罪追责，以切实掩护民营企业主的正当人身工业权益。公安机关对该类案件立案的，人民查看院该当依法监督公安机关取消案件。 2.发挥涉民营企业案件传递机制，向前延伸监督及时更正不妥立案行为。本案中，青山区查看院通过与公安机关成立涉民营经济刑事案件按期传递机制，注重向前延伸监督职能，将监督触角前移至公安机关立案大概启动侦查时，对不该立案而立案的案件，做到了及时发明，及时监督，通过提前介入、引导公安机关范例取证的同时，制止了因简单推定造成的不妥治罪追责工作的产生，有效提升了查看机关的立案监督质效，制止了因法律不妥给企业造成难以挽回的损失。经后续跟踪了解，及时撤案将对该民营企业的倒霉影响降到了最低，该企业得以规复正常出产经营勾当，并继续在相关行业正常承接工程。 3.对峙监督办案与普法并重，以优质法治产物护航民营企业健康成长。查看机关做好立案监督，不该囿于监督、止于监督，该案取消后，青山区查看院当真落实“谁法律谁普法”的责任，与林某某企业的处理人员进行座谈，以案释法，加强法治宣传教育，引导民营企业经营者依法服务、守法经营，提高自我掩护意识，有效防控法令风险，取得良好的法令效果和社会效果。 【相关划定】 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 《最高人民法院、最高人民查看院有关治理挫折信用卡处理刑事案件具体应用法令若干问题的解释》第六条 《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十三条 《人民查看院刑事诉讼法则》第五百五十七条、五百六十条、五百六十一条、五百六十三条、五百六十四条 《最高人民查看院有关充实发挥查看职能依法保障和促进非公有制经济健康成长的意见》 案例三 广州市花都区查看院治理的某摩托车公司涉嫌出产、销售伪劣产物立案监督案 【要害词】 经营不范例 不宜作犯法评价 监督撤案 制止重大经济损失 【要旨】 (责任编辑：北京IT资讯) |